Elabore um checklist detalhado para análise de risco de fraude, com o objetivo de identificar e de avaliar os riscos de fraude que podem afetar uma organização, e de implementar medidas para prevenir, detectar e responder a esses riscos. Detalhes: a) Definição do escopo da análise, delimitando os processos, as áreas e os tipos de fraude que serão avaliados b) Identificação dos fatores de risco, que são as condições, as situações ou os comportamentos que podem aumentar a probabilidade ou o impacto da fraude c) Avaliação da probabilidade de ocorrência e do impacto potencial de cada risco de fraude d) Definição das medidas de prevenção, de detecção e de resposta à fraude, como políticas, procedimentos, controles, treinamentos e auditorias e) Elaboração de um plano de ação, com as responsabilidades, os prazos e os recursos para implementar as medidas.

Crie um guia completo de implementação de canal de denúncias, com o objetivo de auxiliar as empresas a criarem um mecanismo seguro, confidencial e acessível para que os funcionários, os clientes, os fornecedores e outros stakeholders possam relatar as suspeitas ou as ocorrências de fraudes, de irregularidades ou de desvios de conduta. Detalhes: a) Definição dos objetivos do canal de denúncias, como a prevenção, a detecção, a investigação e a punição das fraudes b) Escolha dos canais de comunicação, como telefone, e-mail, formulário online e caixa de sugestões c) Criação de um código de ética, que defina os valores, os princípios e as normas de conduta da empresa d) Garantia do anonimato, da confidencialidade e da proteção dos denunciantes e) Implementação de um processo de investigação, que apure as denúncias de forma imparcial, transparente e com o devido rigor.

Elabore um checklist detalhado para análise de transações suspeitas, com o objetivo de identificar e de investigar as operações que podem indicar fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outras atividades ilícitas. Detalhes: a) Definição dos critérios de suspeição, com base em indicadores como valor, frequência, origem, destino, tipo de produto e perfil do cliente b) Utilização de ferramentas de monitoramento, que gerem alertas sobre as transações que se desviam dos padrões normais c) Investigação das transações suspeitas, solicitando informações adicionais, consultando fontes externas e realizando entrevistas d) Comunicação das transações suspeitas aos órgãos competentes, como o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e a Polícia Federal e) Adoção de medidas para prevenir novas transações suspeitas, como o bloqueio de contas, o cancelamento de operações e a revisão dos processos.

Crie um guia completo de implementação de um programa de ética e compliance, com o objetivo de auxiliar as empresas a promoverem uma cultura de integridade, a prevenirem a ocorrência de fraudes, de corrupção e de outras irregularidades, e a cumprirem as leis e os regulamentos. Detalhes: a) Definição do código de ética, que estabeleça os valores, os princípios e as normas de conduta da empresa b) Criação de um comitê de ética, que seja responsável por supervisionar o programa, por receber as denúncias e por aplicar as sanções c) Implementação de políticas e de procedimentos para prevenir e para detectar as fraudes, como a due diligence, o conflito de interesses, a gestão de riscos e a auditoria interna d) Treinamento dos funcionários, abordando temas como ética, integridade, compliance e combate à corrupção e) Monitoramento contínuo do programa, avaliando a sua eficácia e realizando as melhorias necessárias.

Elabore um checklist detalhado para análise de integridade de dados, com o objetivo de verificar se os dados são precisos, completos, consistentes, válidos e que refletem a realidade, e de identificar e de corrigir os erros, as omissões, as inconsistências e as fraudes. Detalhes: a) Definição dos critérios de integridade, que devem ser baseados nas regras de negócio, nas normas técnicas e nas expectativas dos usuários b) Utilização de ferramentas de validação, que verifiquem se os dados seguem os formatos, os tipos e os valores esperados c) Comparação dos dados com outras fontes, como documentos, registros e sistemas externos d) Análise dos dados estatísticos, identificando os valores atípicos, as tendências e as anomalias e) Implementação de controles para garantir a qualidade dos dados, como a validação na entrada, a auditoria periódica e a correção dos erros.

Crie um guia completo de implementação de controles anti-fraude, com o objetivo de auxiliar as empresas a protegerem os seus ativos, a prevenirem as perdas financeiras e a manterem a sua reputação, utilizando uma abordagem baseada em riscos, em controles e em monitoramento. Detalhes: a) Avaliação dos riscos de fraude, identificando os tipos de fraude, os cenários, os agentes, os ativos e os impactos b) Definição das estratégias de prevenção, que visem reduzir a probabilidade de ocorrência da fraude, como a segregação de funções, a rotação de tarefas, a conciliação bancária e a auditoria interna c) Implementação dos controles de detecção, que visem identificar a ocorrência da fraude, como a análise de dados, a denúncia anônima, a investigação e a auditoria externa d) Adoção das medidas de resposta, que visem mitigar os danos, a recuperar os ativos, a punir os responsáveis e a prevenir novas ocorrências e) Monitoramento e revisão dos controles, avaliando a sua eficácia e realizando as melhorias necessárias.

Elabore um checklist detalhado para análise de contas a pagar, com o objetivo de verificar se os pagamentos são legítimos, se estão autorizados, se estão documentados, se estão de acordo com os contratos e se são realizados nos prazos e nos valores corretos. Detalhes: a) Verificação da autenticidade das notas fiscais, dos boletos e dos outros documentos de cobrança b) Conferência dos dados dos fornecedores, como nome, CNPJ, endereço e dados bancários c) Análise da aprovação dos pagamentos, verificando se eles foram autorizados pelas pessoas competentes e se seguem os limites de alçada d) Conciliação dos pagamentos com os extratos bancários, identificando as divergências e os erros e) Implementação de controles para prevenir pagamentos duplicados, indevidos ou fraudulentos.

Crie um guia completo de implementação de um programa de due diligence, com o objetivo de auxiliar as empresas a avaliarem os riscos de integridade, de ética e de compliance dos seus parceiros de negócios, como fornecedores, clientes, distribuidores e agentes, e de prevenirem a ocorrência de fraudes, de corrupção e de outras irregularidades. Detalhes: a) Definição dos critérios de seleção dos parceiros, com base no seu porte, no seu setor, na sua localização e no seu nível de risco b) Coleta de informações sobre os parceiros, como documentos, certificados, licenças, referências, notícias e informações públicas c) Análise das informações, utilizando ferramentas de busca, de verificação de antecedentes e de análise de redes sociais d) Avaliação dos riscos, classificando-os com base na sua probabilidade de ocorrência e no seu impacto no negócio e) Implementação de medidas de mitigação, como cláusulas contratuais, treinamentos, auditorias e monitoramento contínuo.

Elabore um checklist detalhado para a investigação de fraudes, com o objetivo de apurar os fatos, de identificar os responsáveis, de quantificar os danos e de recuperar os ativos, utilizando métodos e técnicas adequados. Detalhes: a) Definição do escopo da investigação, delimitando os períodos, as áreas e os tipos de fraude que serão apurados b) Coleta de evidências, como documentos, registros, e-mails, depoimentos e imagens c) Análise das evidências, utilizando ferramentas de auditoria, de contabilidade forense e de análise de dados d) Entrevista com os envolvidos, seguindo um roteiro estruturado e utilizando técnicas de entrevista persuasiva e) Elaboração de um relatório com as conclusões, as recomendações e as medidas a serem tomadas.

Crie um guia completo de implementação de um programa de *whistleblowing* (denúncia de irregularidades), com o objetivo de auxiliar as empresas a criarem um canal de comunicação seguro, confidencial e acessível para que os funcionários, os clientes, os fornecedores e outros *stakeholders* possam relatar as suspeitas ou as ocorrências de fraudes, de irregularidades ou de desvios de conduta. Detalhes: a) Definição dos objetivos do programa de *whistleblowing*, como a prevenção, a detecção, a investigação e a punição das fraudes b) Escolha dos canais de comunicação, como telefone, e-mail, formulário *online* e caixa de sugestões c) Criação de um código de ética, que defina os valores, os princípios e as normas de conduta da empresa d) Garantia do anonimato, da confidencialidade e da proteção dos denunciantes e) Implementação de um processo de investigação, que apure as denúncias de forma imparcial, transparente e com o devido rigor, assegurando a não retaliação contra os denunciantes de boa-fé.

Elabore um checklist detalhado para a investigação de desvios de ativos, com o objetivo de identificar e de recuperar os bens que foram subtraídos de forma ilícita de uma organização, e de responsabilizar os autores do desvio. Detalhes: a) Definição do escopo da investigação, delimitando os períodos, as áreas e os tipos de ativos que foram desviados b) Coleta de evidências, como documentos, registros, e-mails, depoimentos, imagens e vídeos c) Análise das evidências, utilizando ferramentas de auditoria, de contabilidade forense, de análise de dados e de inteligência d) Rastreamento dos ativos, identificando o seu paradeiro, os seus beneficiários e as suas transações e) Adoção de medidas judiciais, como o sequestro, a busca e apreensão, a indisponibilidade e a restituição dos ativos.

Crie um guia completo para implementação de controles na folha de pagamento, visando prevenir fraudes como funcionários fantasmas, desvios de salários e benefícios, e erros nos cálculos. Detalhes: a) Segregação de funções entre as áreas de Recursos Humanos, de Contabilidade e de Tecnologia da Informação b) Implementação de controles de acesso restritos ao sistema de folha de pagamento c) Validação das informações dos funcionários, como dados pessoais, bancários e de dependentes d) Revisão periódica dos lançamentos na folha, como horas extras, adicionais, descontos e benefícios e) Auditoria interna e externa da folha de pagamento, para verificar a sua conformidade e a sua integridade.

Elabore um checklist detalhado para a avaliação de riscos de corrupção, com o objetivo de identificar e avaliar as situações, os processos e as áreas que podem ser mais vulneráveis a atos de corrupção, de suborno, de extorsão, de lavagem de dinheiro e de outras práticas ilícitas. Detalhes: a) Análise do ambiente interno, avaliando a cultura ética, a estrutura de governança, os controles internos e os processos de tomada de decisão b) Análise do ambiente externo, avaliando o setor de atuação, a concorrência, os órgãos reguladores e os riscos geográficos c) Identificação dos riscos específicos de corrupção, como conflito de interesses, facilitação de pagamentos, doações políticas, presentes e hospitalidades d) Avaliação da probabilidade de ocorrência e do impacto potencial de cada risco de corrupção e) Definição das medidas de prevenção, de detecção e de resposta à corrupção, como políticas, procedimentos, treinamentos, auditorias e canais de denúncia.

Crie um guia completo de implementação de controles anti-lavagem de dinheiro (AML), com o objetivo de auxiliar as empresas a cumprirem as leis e os regulamentos que visam combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas, e a protegerem a sua reputação e a sua integridade. Detalhes: a) Definição de um programa de compliance AML, que inclua políticas, procedimentos, controles e treinamentos b) Identificação e verificação da identidade dos clientes, utilizando documentos, informações e tecnologias adequadas (KYC - Know Your Customer) c) Monitoramento das transações, identificando as operações que se desviam dos padrões normais, que envolvem pessoas ou países de alto risco ou que apresentam indícios de ilicitude d) Comunicação das operações suspeitas aos órgãos competentes, como o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e) Implementação de controles para prevenir o uso de novos produtos, de novas tecnologias e de novos canais para a lavagem de dinheiro (KYT - Know Your Transaction).

Elabore um checklist detalhado para avaliação de controles em processos de compras, com o objetivo de verificar se as compras são realizadas de forma transparente, justa, eficiente e que previnem fraudes, conluios, sobrepreços e outros desvios. Detalhes: a) Definição das políticas de compras, que estabeleçam os critérios de seleção dos fornecedores, os limites de alçada, os procedimentos de cotação e de negociação e os requisitos de documentação b) Implementação de um sistema de gestão de fornecedores, que permita cadastrar, avaliar, classificar e monitorar os fornecedores c) Segregação de funções entre as áreas de compras, de almoxarifado e de contas a pagar d) Análise das propostas dos fornecedores, verificando a sua conformidade com as especificações, a sua qualidade, o seu preço e as suas condições de pagamento e) Auditoria das compras, verificando se os processos foram seguidos, se os pagamentos foram autorizados e se os produtos ou os serviços foram entregues.

Crie um guia completo de implementação de um programa de ética e integridade, com o objetivo de auxiliar as empresas a fortalecerem a sua cultura organizacional, a prevenirem a ocorrência de atos ilícitos e a promoverem um ambiente de negócios mais ético e transparente. Detalhes: a) Definição do código de ética e de conduta, que estabeleça os valores, os princípios e as normas que devem guiar o comportamento de todos os funcionários e parceiros da empresa b) Criação de um canal de denúncias, que garanta o anonimato, a confidencialidade e a proteção dos denunciantes, e que permita o relato de suspeitas ou de ocorrências de irregularidades c) Implementação de políticas e de procedimentos para prevenir e para detectar os conflitos de interesses, o assédio, a discriminação, a corrupção e outras formas de má conduta d) Treinamento dos funcionários, abordando temas como ética, integridade, compliance, direitos humanos e responsabilidade social e) Monitoramento contínuo do programa, avaliando a sua eficácia, realizando auditorias e promovendo a comunicação e o engajamento dos stakeholders.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de programas de integridade, com o objetivo de verificar se o programa é eficaz, se está sendo implementado de forma consistente e se está gerando resultados positivos para a organização. Detalhes: a) Análise do comprometimento da alta administração com o programa de integridade, verificando se há apoio, recursos e participação ativa b) Avaliação da independência e da autonomia da área de compliance, verificando se ela tem acesso direto ao conselho de administração e se não sofre pressões indevidas c) Teste da eficácia dos canais de denúncia, verificando se eles são seguros, confidenciais e acessíveis d) Revisão dos processos de investigação, de sanção e de remediação, verificando se eles são justos, transparentes e proporcionais e) Monitoramento contínuo do programa, utilizando indicadores de desempenho, pesquisas de clima e avaliações de risco.

Crie um guia completo de implementação de controles em contratações públicas, com o objetivo de auxiliar os gestores públicos a realizarem licitações e contratos transparentes, eficientes e que previnam a corrupção, o desperdício e o superfaturamento. Detalhes: a) Planejamento das contratações, definindo as necessidades, as especificações, os critérios de seleção e os orçamentos b) Divulgação das licitações, utilizando meios de comunicação amplos e acessíveis, como a internet e o Diário Oficial c) Análise das propostas, verificando a sua conformidade com o edital, a sua qualidade, o seu preço e as suas condições de pagamento d) Execução dos contratos, fiscalizando o seu cumprimento, medindo os resultados e aplicando as sanções em caso de descumprimento e) Avaliação das contratações, verificando se elas atingiram os objetivos, se geraram valor para a sociedade e se seguiram os princípios da legalidade, da impessoalidade, da moralidade, da publicidade e da eficiência.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de controles em processos de vendas, com o objetivo de verificar se as vendas são realizadas de forma ética, transparente e que previnem fraudes, como vendas fictícias, descontos indevidos, comissões ilegais e desvios de receita. Detalhes: a) Definição das políticas de vendas, que estabeleçam os critérios de aprovação de clientes, os limites de crédito, os descontos permitidos e os procedimentos de cobrança b) Implementação de um sistema de gestão de vendas, que permita registrar, controlar e monitorar as vendas, os clientes, os produtos e os vendedores c) Segregação de funções entre as áreas de vendas, de crédito, de faturamento e de cobrança d) Análise das vendas, identificando as operações atípicas, os clientes de alto risco e os vendedores com desempenho suspeito e) Auditoria das vendas, verificando se os processos foram seguidos, se as vendas foram autorizadas e se os produtos ou os serviços foram entregues.

Crie um guia completo de implementação de um programa de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD), com o objetivo de auxiliar as empresas a cumprirem as leis e os regulamentos que visam combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas, e a protegerem a sua reputação e a sua integridade. Detalhes: a) Designação de um diretor de compliance, que seja responsável por supervisionar o programa, por reportar as operações suspeitas e por treinar os funcionários b) Elaboração de um manual de PLD, que descreva os procedimentos, os controles e as responsabilidades de cada área da empresa c) Implementação de um sistema de identificação e de verificação da identidade dos clientes, utilizando documentos, informações e tecnologias adequadas (KYC - Know Your Customer) d) Monitoramento das transações, identificando as operações que se desviam dos padrões normais, que envolvem pessoas ou países de alto risco ou que apresentam indícios de ilicitude e) Comunicação das operações suspeitas aos órgãos competentes, como o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

Elabore um checklist detalhado para avaliação de controles em processos de estoque, com o objetivo de verificar se os estoques estão protegidos contra perdas, roubos, desvios, obsolescência e deterioração, e se estão sendo gerenciados de forma eficiente e econômica. Detalhes: a) Definição das políticas de estoque, que estabeleçam os níveis mínimos e máximos de estoque, os critérios de reposição, os procedimentos de recebimento, de armazenagem, de movimentação e de expedição b) Implementação de um sistema de gestão de estoque, que permita controlar, rastrear e valorizar os itens do estoque c) Segregação de funções entre as áreas de compras, de almoxarifado e de contabilidade d) Realização de inventários físicos periódicos, que comparem os saldos contábeis com as quantidades físicas e) Investigação das divergências, identificando as causas e propondo as soluções.

Crie um guia completo de implementação de um programa de combate à corrupção, com o objetivo de auxiliar as empresas a prevenirem, a detectarem e a responderem aos atos de corrupção, de suborno, de extorsão e de outras práticas ilícitas, e a protegerem a sua reputação, a sua integridade e os seus resultados. Detalhes: a) Definição de um código de conduta, que estabeleça os valores, os princípios e as normas de conduta que devem guiar o comportamento de todos os funcionários e parceiros da empresa b) Criação de um canal de denúncias, que garanta o anonimato, a confidencialidade e a proteção dos denunciantes, e que permita o relato de suspeitas ou de ocorrências de corrupção c) Implementação de políticas e de procedimentos para prevenir e para detectar os riscos de corrupção, como a due diligence, o conflito de interesses, a gestão de presentes e hospitalidades, a doação política e a contratação de terceiros d) Treinamento dos funcionários, abordando temas como ética, integridade, compliance e combate à corrupção e) Monitoramento contínuo do programa, avaliando a sua eficácia, realizando auditorias e promovendo a comunicação e o engajamento dos *stakeholders*.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de riscos em processos de Recursos Humanos (RH), com o objetivo de identificar e mitigar os riscos de fraudes, de desvios, de irregularidades e de conflitos de interesse que podem ocorrer nas áreas de recrutamento e seleção, de folha de pagamento, de benefícios, de treinamento e de desenvolvimento. Detalhes: a) Verificação da integridade dos dados dos funcionários, como documentos, informações pessoais, bancárias e de dependentes b) Análise dos processos de recrutamento e de seleção, verificando se eles são transparentes, justos e se seguem os critérios estabelecidos c) Teste dos controles de acesso aos sistemas de RH, garantindo que apenas as pessoas autorizadas possam realizar as operações d) Avaliação da conformidade com as leis trabalhistas, como o pagamento de salários, de horas extras, de férias e de encargos e) Implementação de um canal de denúncias, que seja seguro, confidencial e acessível para todos os funcionários.

Crie um guia completo de implementação de controles em processos de logística, com o objetivo de auxiliar as empresas a protegerem os seus produtos, a reduzirem os seus custos e a melhorarem a sua eficiência, utilizando uma abordagem baseada em riscos, em controles e em monitoramento. Detalhes: a) Avaliação dos riscos de perdas, de roubos, de avarias, de extravios e de atrasos nos processos de transporte, de armazenagem, de distribuição e de entrega b) Definição das estratégias de prevenção, que visem reduzir a probabilidade de ocorrência dos riscos, como a contratação de seguros, a utilização de embalagens seguras, a implementação de rastreamento e o treinamento dos funcionários c) Implementação dos controles de detecção, que visem identificar a ocorrência dos eventos indesejados, como a conferência das mercadorias, a auditoria dos processos e a análise das reclamações dos clientes d) Adoção das medidas de resposta, que visem mitigar os danos, a recuperar as perdas, a punir os responsáveis e a prevenir novas ocorrências e) Monitoramento e revisão dos controles, avaliando a sua eficácia e realizando as melhorias necessárias.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de riscos em processos de investimento, com o objetivo de verificar se os investimentos são realizados de forma criteriosa, transparente e que previnam fraudes, conflitos de interesse, desvios de recursos e perdas financeiras. Detalhes: a) Definição das políticas de investimento, que estabeleçam os critérios de seleção dos investimentos, os limites de alçada, os procedimentos de análise e de aprovação e os requisitos de documentação b) Implementação de um sistema de gestão de investimentos, que permita registrar, controlar e monitorar os investimentos, os seus retornos e os seus riscos c) Segregação de funções entre as áreas de análise, de aprovação, de execução e de controle dos investimentos d) Análise dos investimentos, verificando a sua viabilidade, a sua rentabilidade, a sua liquidez e a sua segurança e) Auditoria dos investimentos, verificando se os processos foram seguidos, se os investimentos foram autorizados e se os resultados foram atingidos.

Crie um guia completo de implementação de um programa de compliance tributário, com o objetivo de auxiliar as empresas a cumprirem as leis e os regulamentos tributários, a evitarem a sonegação, a elisão e a evasão fiscal, e a otimizarem a sua carga tributária de forma lícita e ética. Detalhes: a) Definição de um código de conduta tributária, que estabeleça os valores, os princípios e as normas que devem guiar o comportamento de todos os funcionários e parceiros da empresa em relação aos tributos b) Criação de um comitê de tributos, que seja responsável por supervisionar o programa, por interpretar as leis, por responder às consultas e por propor as melhorias c) Implementação de políticas e de procedimentos para prevenir e para detectar os riscos tributários, como a classificação fiscal, a emissão de notas fiscais, a apuração de impostos e a entrega de declarações d) Treinamento dos funcionários, abordando temas como legislação tributária, planejamento tributário, incentivos fiscais e combate à sonegação e) Monitoramento contínuo do programa, avaliando a sua eficácia, realizando auditorias e promovendo a comunicação e o engajamento dos *stakeholders*.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de controles em processos de tesouraria, com o objetivo de verificar se as operações financeiras são realizadas de forma segura, transparente e que previnam fraudes, desvios, erros e perdas. Detalhes: a) Definição das políticas de tesouraria, que estabeleçam os limites de alçada, os procedimentos de autorização, de execução e de conciliação das operações financeiras b) Implementação de um sistema de gestão de tesouraria, que permita controlar, rastrear e auditar as operações financeiras c) Segregação de funções entre as áreas de tesouraria, de contabilidade e de auditoria interna d) Revisão das contas bancárias, verificando os saldos, os extratos, as tarifas e os encargos e) Implementação de controles para proteger contra fraudes, como a dupla autenticação, a assinatura digital e a confirmação telefônica.

Crie um guia completo de implementação de um programa de conformidade com o código de conduta, com o objetivo de auxiliar as empresas a promoverem uma cultura ética, a prevenirem a ocorrência de desvios de conduta e a garantirem o cumprimento das normas internas e externas. Detalhes: a) Definição do código de conduta, que deve ser claro, objetivo, abrangente e adaptado à realidade da empresa b) Divulgação do código de conduta para todos os funcionários, parceiros e *stakeholders*, utilizando diferentes canais de comunicação, como e-mail, intranet, treinamentos e murais c) Criação de um canal de ética, que seja seguro, confidencial e acessível para o recebimento de denúncias, de dúvidas e de sugestões d) Implementação de um processo de investigação, que apure as denúncias de forma imparcial, transparente e com o devido rigor e) Aplicação de sanções disciplinares, que sejam proporcionais à gravidade das infrações e que visem educar, corrigir e punir os responsáveis.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de riscos em processos de pagamento, com o objetivo de verificar se os pagamentos são realizados de forma segura, transparente e que previnem fraudes, desvios, erros e perdas financeiras. Detalhes: a) Definição das políticas de pagamento, que estabeleçam os critérios de aprovação, os limites de alçada, os procedimentos de execução e de conciliação dos pagamentos b) Implementação de um sistema de gestão de pagamentos, que permita controlar, rastrear e auditar as operações de pagamento c) Segregação de funções entre as áreas de compras, de contas a pagar e de tesouraria d) Verificação da autenticidade dos documentos de pagamento, como notas fiscais, boletos e contratos e) Implementação de controles para proteger contra fraudes, como a dupla autenticação, a assinatura digital e a confirmação telefônica.

Crie um guia completo de implementação de um programa de integridade para pequenas empresas, com o objetivo de auxiliar os gestores a protegerem os seus negócios, a fortalecerem a sua reputação e a cumprirem as leis e os regulamentos, utilizando uma abordagem simples, prática e adaptada à sua realidade. Detalhes: a) Definição de um código de conduta, que estabeleça os valores, os princípios e as normas que devem guiar o comportamento de todos os funcionários e parceiros da empresa b) Criação de um canal de comunicação, que permita o recebimento de denúncias, de dúvidas e de sugestões, e que garanta o anonimato e a confidencialidade dos denunciantes c) Implementação de controles para prevenir e para detectar os conflitos de interesses, a corrupção, a fraude e outras formas de má conduta d) Treinamento dos funcionários, abordando temas como ética, integridade, compliance e responsabilidade social e) Monitoramento contínuo do programa, avaliando a sua eficácia, realizando auditorias e promovendo a comunicação e o engajamento dos *stakeholders*.

Elabore um checklist detalhado para avaliação de riscos em processos de investimento imobiliário, com o objetivo de verificar se os investimentos são realizados de forma criteriosa, transparente e que previnam fraudes, conflitos de interesse, desvios de recursos e perdas financeiras. Detalhes: a) Definição das políticas de investimento imobiliário, que estabeleçam os critérios de seleção dos imóveis, os limites de alçada, os procedimentos de análise e de aprovação e os requisitos de documentação b) Implementação de um sistema de gestão de investimentos imobiliários, que permita controlar, rastrear e monitorar os imóveis, os seus retornos e os seus riscos c) Segregação de funções entre as áreas de análise, de aprovação, de execução e de controle dos investimentos imobiliários d) Análise dos imóveis, verificando a sua localização, a sua documentação, o seu valor de mercado e o seu potencial de valorização e) Auditoria dos investimentos imobiliários, verificando se os processos foram seguidos, se os investimentos foram autorizados e se os resultados foram atingidos.

Crie um guia completo de implementação de um programa de ética e integridade em empresas familiares, com o objetivo de auxiliar os gestores a fortalecerem a sua cultura organizacional, a prevenirem a ocorrência de atos ilícitos e a promoverem um ambiente de negócios mais ético e transparente, considerando as particularidades da gestão familiar, como a mistura entre os interesses da família e da empresa, a sucessão, a governança e a comunicação. Detalhes: a) Definição de um código de ética e de conduta, que seja claro, objetivo, abrangente e que reflita os valores da família e da empresa b) Criação de um conselho consultivo ou de administração, que envolva membros da família e externos, e que supervisione a gestão da empresa e o cumprimento do código de ética c) Implementação de políticas e de procedimentos para prevenir e para detectar os conflitos de interesses, o nepotismo, o favoritismo e outras formas de má conduta d) Treinamento dos funcionários e dos familiares, abordando temas como ética, integridade, compliance, governança familiar e sucessão e) Monitoramento contínuo do programa, avaliando a sua eficácia, realizando auditorias e promovendo a comunicação e o engajamento dos *stakeholders*.